ความมั่งคั่งที่แท้จริง ไม่ใช่แค่ผลตอบแทนที่สูงที่สุด
หลายคนมักเข้าใจผิดว่า การบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management) ที่ดีที่สุด คือการมองหาการลงทุนที่สร้างผลตอบแทนได้สูงที่สุดในตลาด แต่ในความเป็นจริงสำหรับนักธุรกิจ เจ้าของกิจการ หรือผู้ที่ประสบความสำเร็จในระดับสูง พวกเขาไม่ได้มองหาเพียงตัวเลขกำไรสูงสุดเสมอไป เพราะตัวเลขที่สูงมักแลกมาด้วยความผันผวนที่สูงขึ้น รวมถึงความกดดันและความเครียดที่เพิ่มขึ้นตามมา
สิ่งที่คนกลุ่มนี้มองหาจริงๆ คือ Ecosystem หรือระบบนิเวศทางการเงินที่สามารถตอบโจทย์ชีวิตในทุกมิติ เหมือนกับนักกีฬาระดับโลกอย่าง ลิโอเนล เมสซี ที่ไม่ได้มีเพียงความสามารถในสนาม แต่ยังมีทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินคอยดูแลทรัพย์สิน วางแผนภาษี และวางแผนการส่งต่อความมั่งคั่งอย่างเป็นระบบ เมื่อความมั่งคั่งมีขนาดใหญ่ขึ้น สิ่งที่สำคัญที่สุดไม่ใช่การหาคนทำกำไรสูงสุด แต่คือการมีทีมงานที่ช่วยให้ทุกการตัดสินใจสอดคล้องกับเป้าหมายชีวิต
สำหรับเราที่ไม่ได้เป็นมหาเศรษฐีระดับโลก เราจะมีทีมแบบนั้นได้ไหม คำตอบคือได้ครับ และนี่คือบทบาทของธนาคาร CIMB ไทย ที่พร้อมเป็นพาร์ทเนอร์ด้านการบริหารความมั่งคั่งให้กับคุณ เพราะความมั่งคั่งที่แท้จริงคือการมีแผนที่เหมาะกับชีวิตและมีผู้เชี่ยวชาญที่พร้อมเดินไปกับคุณในทุกช่วงเวลา
ปัญหาคลาสสิกของคนยุคใหม่: มีเงินแต่ไม่มีเวลา
การบริหารเงินในยุคปัจจุบันมีความซับซ้อนอย่างมาก ลองจินตนาการว่าคุณเป็นเจ้าของธุรกิจที่ต้องทำงานวันละ 10 ชั่วโมง หรือเป็นพ่อแม่ยุคใหม่ที่ต้องบริหารทั้งงานและครอบครัว เวลาคือทรัพยากรที่มีค่าที่สุดของคุณ ปัญหาที่เกิดขึ้นคือคุณมีเงินแต่ไม่มีเวลามานั่งเฝ้าหน้าจอคอยปรับพอร์ต หรือติดตามตลาดที่เปลี่ยนแปลงรวดเร็วในทุกๆ วัน
ผลที่ตามมาคือเงินก้อนนั้นอาจไม่ได้เติบโตเต็มศักยภาพเท่าที่ควร หรือในกรณีที่ร้ายแรงกว่านั้น คือการนำเงินไปอยู่ในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงเกินกว่าที่ตัวคุณจะรับได้โดยไม่รู้ตัว สิ่งที่คุณต้องการจริงๆ ไม่ใช่แค่แอปพลิเคชันสำหรับซื้อขายหุ้นที่สะดวกขึ้น แต่คือพันธมิตรทางการเงินที่เข้าใจเป้าหมายชีวิต พร้อมดูแลปกป้องความมั่งคั่งและวางแผนส่งต่อความมั่งคั่งไปยังคนรุ่นต่อไปอย่างยั่งยืน
เปิดประตูสู่โลก Wealth Management ด้วยพอร์ตเริ่มต้น 3 ล้านบาท
หลายคนอาจเคยคิดว่าการมีผู้เชี่ยวชาญส่วนตัวมาดูแลพอร์ตแบบ Exclusive ต้องมีเงินลงทุนหลัก 10 ล้านหรือ 100 ล้านบาทขึ้นไป แต่วันนี้ธนาคาร CIMB ไทย ได้เปลี่ยนภาพจำนั้นด้วยแนวคิด Wealth Ecosystem ที่เปิดโอกาสให้คุณเข้าถึงบริการระดับพรีเมียมได้ด้วยพอร์ตเงินฝากหรือเงินลงทุนเริ่มต้นเพียง 3 ล้านบาทเท่านั้น
กลยุทธ์ที่ธนาคารใช้ในการดูแลลูกค้าคือแนวคิดที่เรียกว่า Wealth to Your World ให้โลกของคุณมั่งคั่งในแบบคุณ โดยธนาคารได้สร้างระบบนิเวศทางการเงินที่คอยดูแลความมั่งคั่งผ่าน 3 เสาหลักสำคัญ เพื่อช่วยปิดจุดอ่อนทางการเงินและสร้างโอกาสการเติบโตของเงินอย่างเหมาะสม
เสาหลักที่ 1: Safer Pocket หลุมหลบภัยทางการเงิน
ในโลกที่เต็มไปด้วยความไม่แน่นอน ไม่ว่าจะเป็นเรื่องดอกเบี้ย ความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ หรือเงินเฟ้อ การนำเงินทั้งหมดไปลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงก็เปรียบเสมือนการพาเรือออกไปกลางพายุ สิ่งที่สำคัญไม่แพ้การหาเงินคือการรักษาเงิน และนั่นคือแนวคิดของ Safer Pocket
Safer Pocket คือพอร์ตการลงทุนที่เน้นความมั่นคงปลอดภัย โดยมีทีมผู้เชี่ยวชาญด้าน Wealth Research and Advisory คอยดูแล ซึ่งไม่ได้เป็นเพียงการแนะนำว่าควรซื้ออะไร แต่ใช้เครื่องมือที่เรียกว่า CIMB Donut ในการจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) ให้มีความสมดุล ไม่ว่าจะเป็นหุ้นกู้ กองทุนรวม หรือประกันภัย เพื่อให้พอร์ตของคุณสามารถรับมือกับความผันผวนได้อย่างเป็นระบบ
เสาหลักที่ 2: CIMB Preferred สิทธิประโยชน์ที่มากกว่าการลงทุน
หากคุณมีเงินฝากและเงินลงทุนรวมกันตั้งแต่ 3 ล้านบาทขึ้นไป คุณจะได้รับสถานะ CIMB Preferred ซึ่งมาพร้อมกับสิทธิประโยชน์ 3 ด้านหลัก ได้แก่:
- ด้านการลงทุน: คุณจะมี Relationship Manager (RM) ส่วนตัวคอยดูแลและทบทวนพอร์ตแบบตัวต่อตัว พร้อมทีม Research and Advisory ที่คอยสนับสนุนข้อมูลเชิงลึกทั้งในและต่างประเทศ
- ด้านธุรกรรมระหว่างประเทศ (Regional): ตอบโจทย์นักธุรกิจที่เดินทางบ่อย ด้วยบริการโอนเงินข้ามประเทศที่สะดวก ยกเว้นค่าธรรมเนียมตามเงื่อนไข และสามารถเข้าใช้บริการ Wealth Center ของกลุ่ม CIMB ได้กว่า 130 แห่งใน 6 ประเทศทั่วอาเซียน รวมถึงความสะดวกในการบริหารจัดการความมั่งคั่งในสิงคโปร์ผ่านกลยุทธ์ Thailand-Singapore Wealth Corridor
- ด้านไลฟ์สไตล์ (Experience): บริการผู้ช่วยส่วนตัว (Concierge Service) ตลอด 24 ชั่วโมง ตั้งแต่การจองร้านอาหาร การจัดการไลฟ์สไตล์ ไปจนถึงบริการช่วยเหลือฉุกเฉินทางการแพทย์และสุขภาพใจ รวมถึงสิทธิพิเศษอย่างห้องรับรองในสนามบินและบริการรถรับส่ง
เจาะลึกบริการ Kids Assistant เพื่ออนาคตของลูก
หนึ่งใน Pain Point ใหญ่ที่สุดของครอบครัวที่มีความมั่งคั่ง คือการวางแผนอนาคตให้ลูก โดยเฉพาะค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่มีแนวโน้มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง (Education Inflation) CIMB Preferred จึงมีบริการ Kids Assistant ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของ Concierge Service ที่ออกแบบมาเพื่อพ่อแม่ยุคใหม่โดยเฉพาะ
บริการนี้ไม่ได้ดูแลแค่เรื่องค่าเทอม แต่เป็นการวางแผนความพร้อมในทุกด้าน ทั้งการเงิน การศึกษา และโอกาสในอนาคต โดยมีทีม Research and Advisory เข้ามาช่วยออกแบบแผนการเงินแบบ Tailor-made เพื่อเตรียมพร้อมสำหรับค่าใช้จ่ายโรงเรียนนานาชาติหรือการเรียนต่อต่างประเทศให้สอดคล้องกับเป้าหมายของครอบครัวอย่างแท้จริง
เสาหลักที่ 3: CIMB Bond Club ชุมชนนักลงทุนหุ้นกู้
สำหรับผู้ที่สนใจการลงทุนในหุ้นกู้โดยเฉพาะ ธนาคารได้จัดตั้ง CIMB Bond Club ซึ่งเป็น Community ที่มอบประสบการณ์ที่เหนือกว่าแค่ผลตอบแทน สมาชิกจะได้รับโอกาสเข้าร่วมกิจกรรม Exclusive เช่น คอนเสิร์ตระดับพรีเมียม ประสบการณ์อาหารระดับมิชลิน หรือกิจกรรมที่ช่วยสร้าง Connection ใหม่ๆ ให้กับชีวิต
การบริหารความมั่งคั่งในยุคนี้ ไม่ได้หมายถึงแค่ตัวเลขในพอร์ตที่เพิ่มขึ้น แต่หมายถึงโอกาสในการใช้ชีวิต สร้างความทรงจำ และได้รับประสบการณ์ที่มีคุณค่าไปพร้อมกับการบริหารเงินอย่างมีเป้าหมาย
บทสรุป: ความมั่งคั่งที่ออกแบบได้ในแบบคุณ
แก่นสำคัญของการบริหารความมั่งคั่งคือการมี Ecosystem ที่เข้ามาเติมเต็มทุกมิติของชีวิต ธนาคาร CIMB ไทย เข้าใจดีว่าเป้าหมายของแต่ละคนแตกต่างกัน ไม่ว่าจะเป็นการรักษาทรัพย์สิน การต่อยอดธุรกิจ หรือการวางแผนอนาคตให้ครอบครัว ธนาคารจึงวางตัวเป็นพันธมิตรที่เข้าใจตัวตนของคุณผ่านระบบที่ครบวงจร
หากคุณกำลังมองหาพอร์ตที่เริ่มต้นได้ด้วย 3 ล้านบาท และต้องการคำแนะนำที่ออกแบบมาเพื่อคุณโดยเฉพาะ ผมแนะนำให้ลองเข้าไปพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญของธนาคาร CIMB ไทย เพื่อเริ่มต้นวางแผนความมั่งคั่งที่ดีที่สุดให้กับชีวิตของคุณครับ
ที่มา : youtube channel NopPongsatorn
